לפרוש נכון.
להשאיר יותר
אצלכם.
שנות ניסיון בתחום
השכר, ההטבות והמיסוי
פורשים ומסיימי עבודה
שקיבלו ליווי אישי
חיסכון ממוצע לעובדי
אלקטרה שפרשו*
*על בסיס מקרים שטופלו. התוצאה משתנה בהתאם לנתונים האישיים.
נעים להכיר
ידע עמוק במס.
הקשבה אמיתית
לאנשים.
שמי רחלאה שפיר, יועצת מס המתמחה בתכנון מיסוי בפרישה. במשך עשרות שנים ניהלתי מחלקות שכר והטבות בחברות מובילות במשק וליוויתי פורשים ומסיימי עבודה בקבלת החלטות שמעצבות את עתידם הכלכלי.
אני משלבת היכרות מעמיקה עם רגולציה, מיסוי, שכר והטבות עם גישה אישית והוליסטית. המטרה היא להפוך תהליך מורכב למהלך ברור, מסודר ומדויק — וללוות אתכם לאורך כל הדרך.
לשיחה אישית עם רחלאה ←
בין הארגונים והקהלים שקיבלו ליווי:
פורשי אופיר סוכנות לביטוח
פורשי מערכת החינוך
פורשי מערכת החינוך
פורשי משרד הבריאות
התהליך
עושים סדר.
צעד אחר צעד.
תהליך מקצועי, שקוף ואישי שמאפשר להבין מה נכון עבורכם — וליישם בלי להישאר לבד מול הבירוקרטיה.
01
שיחת היכרות
שיחה קצרה, ללא עלות וללא התחייבות, כדי להבין את המצב ולבדוק התאמה.
02
מיפוי ובדיקה
אוספים את הנתונים, בוחנים את הקופות, הזכויות, הפטורים והאפשרויות שעומדות בפניכם.
03
בניית תכנית
מקבלים תמונה ברורה והמלצות מעשיות המותאמות לצרכים הכלכליים והמשפחתיים שלכם.
04
יישום וליווי
לא נשארים לבד עם הניירת — הליווי ממשיך מול הגופים ורשויות המס עד להשלמת התהליך.
חוות דעת
הלקוחות מספרים על הליווי שלי
הפרישה באופק?
זה הזמן לעשות
סדר.
בשיחה קצרה נבחן האם אפשר לבנות עבורכם פתרון פרישה חכם ומותאם, שמשאיר יותר כסף בכיס ומעניק שקט נפשי לאורך זמן.
השירותים
כל מה שצריך כדי לקבל החלטה נכונה.
לא פתרון מדף, אלא תהליך שמחבר בין המספרים, הזכויות, המטרות והחיים עצמם.
תכנון פרישה אישי
פרישה מדומה
טופס 161 ומענקי פרישה
סדנאות לארגונים
מיסוי וקיבוע זכויות
ליווי מול רשויות המס
המספרים מספרים
לפעמים בדיקה אחת
משנה את כל
התמונה.
במקרה אחד, חישוב השלמות בטופס 161 הצביע בתחילה על כ־4,000 ₪. לאחר בדיקה מקצועית, העובדת קיבלה כ־51,000 ₪.
שיעור מס שעלול להשתנות משמעותית באמצעות פריסה ותכנון נכון, בהתאם לנתונים.
לארגונים ולוועדים
נותנים לעובדים ידע לפני ההחלטות הגדולות.
סדנאות והרצאות מקצועיות, ברורות ויישומיות למנהלי משאבי אנוש, ועדים וארגונים — בנושאי מענקי פרישה, פטורים, פריסת מס, פרישה מדומה, קיבוע זכויות וטופס 161.
01
מענקים ותגמולים בפרישה
02
מענקים ותגמולים בפרישה
03
פריסת מס ומשיכת כספים
04
פרישה מדומה
05
קיבוע זכויות
06
טופס 161 וטעויות נפוצות